AML / KYC политика

Платформа реализует комплекс мер по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (AML/CFT). Применяются стандарты FATF, рекомендации регуляторов страны регистрации компании и согласованные с банками-эквайерами процедуры.

До открытия боевого режима мерчант предоставляет:

• Учредительные документы юридического лица или статус ИП.
• Документы, удостоверяющие личность бенефициарных владельцев (доля более 25%).
• Документы по виду деятельности и сайту (договор оферты, политика возвратов).
• Сведения о банковском счёте для зачисления выплат.

Проверка проводится самостоятельно либо через интегрированного KYB-провайдера (например, SumSub). Решение о допуске принимает compliance-офицер.

Каждая транзакция автоматически оценивается по набору правил: лимиты, необычная активность, гео-аномалии, признаки фрода и санкционных списков (OFAC, EU, UK, ООН). Подозрительные операции переводятся на ручной разбор compliance-офицером.

Не допускаются платежи, связанные с торговлей оружием и наркотиками, контрафактом, азартными играми вне лицензии, схемами обхода санкций, а также любой деятельностью, прямо запрещённой применимым законом или правилами платёжных систем.

Документы и журнал операций хранятся не менее 5 лет после завершения договора с мерчантом — это требование банков-эквайеров и стандарта PCI DSS (req. 10.7).

Соответствие: PCI DSS, ISO 27001, GDPR.

Обращения по вопросам AML/KYC: compliance@balancedpay.pro. Срок ответа — до 5 рабочих дней.